В России с 15 мая введены новые ограничения на банковские операции. Эти меры направлены на борьбу с дропперами — людьми, через которых мошенники отмывают похищенные деньги. Теперь банки могут блокировать карты или устанавливать лимит на переводы — до 100 тысяч рублей в месяц.
Основной инструмент контроля — единая база данных Банка России, куда попадают сведения обо всех подозрительных переводах. Если клиент замешан в спорной операции, кредитная организация может ограничить доступ к онлайн-банку или установить месячный лимит на переводы. Однако обязательное введение запрета предусмотрено только при наличии информации от МВД о возможном участии клиента в преступлении.
Сумма в 100 тысяч рублей позволяет совершать необходимые платежи, например, оплату ЖКХ или покупку продуктов. Однако выводить и обналичивать крупные суммы станет сложнее. Чтобы перевести больше, потребуется личное посещение отделения банка с паспортом.
Исключения сделаны для переводов юридическим лицам, оплата покупок в интернете и услуг остаётся без ограничений.
Чтобы избежать проблем, эксперты советуют: не передавать карту третьим лицам, не переводить деньги по чужой просьбе, не давать доступ к онлайн-банку и не распоряжаться средствами, которые ошибочно пришли на счёт.
Если вашу карту всё же заблокировали по ошибке, обратитесь в банк. Он обязан направить ваше заявление в ЦБ не позднее следующего рабочего дня. Также можно подать обращение через интернет-приёмную Банка России с пометкой «Информационная безопасность».
