С 1 июня вступают в силу новые правила для денежных переводов с карты на карту, о которых рассказал депутат Госдумы, Алексей Говырин. Он сообщил, что эти изменения значительно расширят полномочия Росфинмониторинга.
Теперь это ведомство сможет приостанавливать сомнительные операции на срок до десяти дней, если возникнут подозрения, что они связаны с доходами, полученными нелегальным путем. Однако это не означает, что обычные переводы между друзьями или родственниками будут подвергаться строгому контролю. Главная цель нововведения — остановить действия «дропперов» — лиц, чьи счета используются для отмывания криминальных средств.
Говырин успокоил граждан, уверив, что для обычных граждан ничего не изменится: банки продолжат осуществлять трансакции по привычным схемам, и стандартные переводы между физическими лицами не будут находиться под угрозой.
Он также отметил, что в обществе обсуждаются опасения по поводу налогов. «НДФЛ платится только в том случае, если перевод считается доходом. Например, если человек регулярно получает средства за услуги или аренду жилья, то такие доходы подлежат декларированию. Важно отличать банальные денежные операции от систематической предпринимательской деятельности. Пока вторая не будет доказана, никто не вправе требовать уплаты налогов», — добавил депутат.
Ранее еще один депутат, Никита Чаплин, подчеркивал, что ужесточение контроля за денежными переводами — это важный шаг в борьбе с мошенничеством.
